Le module Paiements d’Iziago vous permet de créer vos ordres de paiement (salaires, virements de trésorerie, etc.) pour ensuite les envoyer à vos banques.
Note : Dans Iziago, vos ordres de paiements, également appelés « ordres de virement » ou « virements », doivent toujours être inclus dans une « remise de virements ».

Le module Paiements est composé des sections suivantes :

• Virement unitaire : Pour gérer vos virements unitaires domestiques, SEPA et internationaux et les envoyer (par téléchargement) à vos banques.
  
• Remises : Pour gérer vos remises de virements domestiques, internationaux et SEPA, et les envoyer (par téléchargement) à vos banques.
• Recherches : Pour effectuer des recherches sur vos remises de virements domestiques, internationaux et SEPA, et imprimer les bordereaux de remises.
• Modèles de remise : Pour gérer vos modèles de remises domestiques, internationaux et SEPA.

Terminologie

• Virement : Ensemble d’informations communiquées à une banque par le titulaire d’un compte pour transférer des fonds sur un autre compte bancaire. Dans Iziago, vous pouvez créer des remises de virements ainsi que des virements unitaires.
• Virement unitaire : Lorsqu'un virement unitaire est crée, un fichier de paiement ne contenant que ce virement est généré.
• Virement domestique : Un virement est dit domestique lorsque le compte bancaire à débiter et le compte bancaire à créditer sont dans le même pays et dans la devise de ce pays.
• Virement SEPA : Un virement SEPA est un virement en euros entre deux comptes domiciliés dans la zone SEPA (Single Euro Payments Area).
• Virement international : Pour les comptes domiciliés dans la zone SEPA (Single Euro Payments Area), un virement international est un virement en euros à destination d'un pays hors de la zone SEPA ou un virement dans une devise autre que l'euro.
  Pour les comptes non domiciliés dans la zone SEPA (Single Euro Payments Area), un virement international est un virement d'un pays vers un autre pays. Pour effectuer un virement à l'intérieur d'un même pays avec une devise différente de la devise de ce pays, on utilisera aussi le moyen de paiement « Virement international ».
• Remise de virements : Ensemble de virements de même type transmis en un seul lot à une banque, afin d’être exécutés à une date donnée. Dans une remise, le compte à débiter et la date d’exécution sont identiques pour tous les virements. Une remise peut contenir un ou plusieurs virements.
• Modèle de remise : Si vous devez envoyer périodiquement la même remise de virements, pour des versements de salaire par exemple, nous vous recommandons de l’enregistrer comme modèle de remise. Un modèle de remise peut être utilisé autant de fois que vous le souhaitez. Il vous permet de gagner du temps lors de la saisie de vos remises.
• Virement de trésorerie : Virement financier entre deux comptes qui appartiennent à la même entreprise ou au même groupe.

Prérequis

Vous ne pouvez effectuer de paiements à partir d’un compte bancaire que si ce compte est « activé » pour le module Paiements. Pour vérifier et modifier si nécessaire l’activation des comptes, allez dans le menu Paramétrages > Paramétrage général > Comptes bancaires. Pour en savoir plus, consultez le paramétrage des paiements.

Habilitations…

Les habilitations doivent être définies par les administrateurs dans le menu Utilisateurs et habilitations > Administration des utilisateurs > Utilisateurs. (Consultez si nécessaire Définir les habilitations d’un utilisateur).
Note : Si vos habilitations sont modifiées, vous devez vous reconnecter pour que les modifications soient prises en compte.

… pour gérer le paramétrage des comptes pour le module Paiements

• Pour afficher le paramétrage des comptes pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Afficher sur la fonction Communication bancaire du module Paramétrages.
• Pour éditer le paramétrage des comptes pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur la fonction Communication bancaire du module Paramétrages.

…pour créer, éditer ou supprimer un virement unitaire

• Pour créer, éditer ou supprimer un virement unitaire domestique, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur le sous-type de remise de virements domestiques approprié : Ordinaire ou Trésorerie.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements domestiques (Ordinaire ou Trésorerie) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur le groupe auquel appartient le bénéficiaire du virement.
• Pour créer, éditer ou supprimer un virement unitaire SEPA, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur le sous-type de remise de virements SEPA approprié : Ordinaire ou Trésorerie.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements SEPA (Ordinaire ou Trésorerie) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur le groupe auquel appartient le bénéficiaire du virement.
• Pour créer, éditer ou supprimer un virement unitaire international, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur le sous-type de remise de virements internationaux approprié : Ordinaire ou Trésorerie.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements internationaux (Ordinaire ou Trésorerie) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur le groupe auquel appartient le bénéficiaire du virement.

… pour afficher et rechercher un virement unitaire et imprimer son bordereau

• Pour afficher et rechercher un virement unitaire domestique et imprimer son bordereau, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Afficher sur le sous-type de remise de virements domestiques approprié : Ordinaire ou Trésorerie.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements domestiques (Ordinaire ou Trésorerie) sur le compte bancaire à débiter.
• Pour afficher et rechercher un virement unitaire SEPA et imprimer son bordereau, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Afficher sur le sous-type de remise de virements SEPA approprié : Ordinaire ou Trésorerie.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements SEPA (Ordinaire ou Trésorerie) sur le compte bancaire à débiter.
• Pour afficher et rechercher un virement unitaire international et imprimer son bordereau, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Afficher sur le sous-type de remise de virements internationaux approprié : Ordinaire ou Trésorerie.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements internationaux (Ordinaire ou Trésorerie) sur le compte bancaire à débiter.

… pour envoyer un virement unitaire par téléchargement

• Pour envoyer un virement unitaire domestique par téléchargement, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Envoyer sur le sous-type de remise de virements domestiques approprié : Ordinaire ou Trésorerie.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements domestiques (Ordinaire ou Trésorerie) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur les groupes auxquels appartiennent les bénéficiaires des virements.
• Pour envoyer un virement unitaire SEPA par téléchargement, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Envoyer sur le sous-type de remise de virements SEPA approprié : Ordinaire ou Trésorerie.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements SEPA (Ordinaire ou Trésorerie) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur les groupes auxquels appartiennent les bénéficiaires des virements.
• Pour envoyer un virement unitaire international par téléchargement, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Envoyer sur le sous-type de remise de virements internationaux approprié : Ordinaire ou Trésorerie.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements internationaux (Ordinaire ou Trésorerie) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur les groupes auxquels appartiennent les bénéficiaires des virements.

… pour créer un modèle de remise

• Pour créer un modèle de remise de virements domestiques, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur la fonction Modèles – Virements domestiques.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements domestiques (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur le groupe auquel appartient le bénéficiaire du virement.
• Pour créer un modèle de remise de virements SEPA, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur la fonction Modèles – Virements SEPA.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements SEPA (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur le groupe auquel appartient le bénéficiaire du virement.
• Pour créer un modèle de remise de virements internationaux, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur la fonction Modèles – Virements internationaux.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements internationaux (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur le groupe auquel appartient le bénéficiaire du virement.

… pour éditer ou supprimer un modèle de remise

• Pour éditer ou supprimer un modèle de remise de virements domestiques, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur la fonction Modèles – Virements domestiques.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements domestiques (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
• Pour éditer ou supprimer un modèle de remise de virements SEPA, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur la fonction Modèles – Virements SEPA.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements SEPA (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
• Pour éditer ou supprimer un modèle de remise de virements internationaux, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur la fonction Modèles – Virements internationaux.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements internationaux (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.

… pour importer des virements dans un modèle de remise

• Pour importer des virements domestiques dans un modèle de remise, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur la fonction Modèles – Virements domestiques.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements domestiques (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur les groupes auxquels appartiennent les bénéficiaires des virements.
• Pour importer des virements SEPA dans un modèle de remise, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur la fonction Modèles – Virements SEPA.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements SEPA (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur les groupes auxquels appartiennent les bénéficiaires des virements.
• Pour importer des virements internationaux dans un modèle de remise, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur la fonction Modèles – Virements internationaux.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements internationaux (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur les groupes auxquels appartiennent les bénéficiaires des virements.

…pour créer, éditer ou supprimer une remise de virements de trésorerie

Pour créer, modifier ou supprimer une remise de virement de trésorerie, vous devez avoir les habilitations suivantes :

• Pour le module Paiements, vous devez avoir les habilitations Créer, modifier et supprimer et Afficher sur le type de remise de virements approprié pour le sous-type Trésorerie.
  
  
• Vous devez avoir l’habilitation Trésorerie sur le type de remise de virements approprié (Domestique, SEPA ou Internationaux) sur le compte bancaire à débiter (section Habilitations par compte).
  

… pour créer une remise ou copier une remise dans un modèle

• Pour créer une remise ou copier une remise dans un modèle de virements domestiques, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur le sous-type de remise de virements domestiques approprié : Ordinaire, Trésorerie ou Salaire.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements domestiques (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur le groupe auquel appartient le bénéficiaire du virement.
• Pour créer une remise ou copier une remise dans un modèle de virements SEPA, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur le sous-type de remise de virements SEPA approprié : Ordinaire, Trésorerie ou Salaire.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements SEPA (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur le groupe auquel appartient le bénéficiaire du virement.
• Pour créer une remise ou copier une remise dans un modèle de virements internationaux, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur le sous-type de remise de virements internationaux approprié : Ordinaire, Trésorerie ou Salaire.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements internationaux (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur le groupe auquel appartient le bénéficiaire du virement.

… pour éditer ou supprimer une remise

• Pour éditer ou supprimer une remise de virements domestiques, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur le sous-type de remise de virements domestiques approprié : Ordinaire, Trésorerie ou Salaire.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements domestiques (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
• Pour éditer ou supprimer une remise de virements SEPA, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur le sous-type de remise de virements SEPA approprié : Ordinaire, Trésorerie ou Salaire.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements SEPA (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
• Pour éditer ou supprimer une remise de virements internationaux, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur le sous-type de remise de virements internationaux approprié : Ordinaire, Trésorerie ou Salaire.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements internationaux (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.

… pour afficher une remise, rechercher une remise et ses virements et imprimer le bordereau d’une remise

• Pour afficher une remise, rechercher une remise et ses virements et imprimer le bordereau d'une remise de virements domestiques, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Afficher sur le sous-type de remise de virements domestiques approprié : Ordinaire, Trésorerie ou Salaire.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements domestiques (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
• Pour afficher une remise, rechercher une remise et ses virements et imprimer le bordereau d'une remise de virements SEPA, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Afficher sur le sous-type de remise de virements SEPA approprié : Ordinaire, Trésorerie ou Salaire.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements SEPA (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
• Pour afficher une remise, rechercher une remise et ses virements et imprimer le bordereau d'une remise de virements internationaux, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Afficher sur le sous-type de remise de virements internationaux approprié : Ordinaire, Trésorerie ou Salaire.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements internationaux (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.

… pour télécharger une remise

• Pour télécharger une remise de virements domestiques, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Envoyer sur le sous-type de remise de virements domestiques approprié : Ordinaire, Trésorerie ou Salaire.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements domestiques (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur les groupes auxquels appartiennent les bénéficiaires des virements.
• Pour télécharger une remise de virements SEPA, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Envoyer sur le sous-type de remise de virements SEPA approprié : Ordinaire, Trésorerie ou Salaire.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements SEPA (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur les groupes auxquels appartiennent les bénéficiaires des virements.
• Pour télécharger une remise de virements internationaux, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Envoyer sur le sous-type de remise de virements internationaux approprié : Ordinaire, Trésorerie ou Salaire.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements internationaux (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur les groupes auxquels appartiennent les bénéficiaires des virements.

… pour envoyer ou annuler l'envoi d'une remise

• Pour envoyer ou annuler l'envoi d'une remise de virements domestiques, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Envoyer sur le sous-type de remise de virements domestiques approprié : Ordinaire, Trésorerie ou Salaire.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements domestiques (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur les groupes auxquels appartiennent les bénéficiaires des virements.
• Pour envoyer ou annuler l'envoi d'une remise de virements SEPA, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Envoyer sur le sous-type de remise de virements SEPA approprié : Ordinaire, Trésorerie ou Salaire.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements SEPA (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur les groupes auxquels appartiennent les bénéficiaires des virements.
• Pour envoyer ou annuler l'envoi d'une remise de virements internationaux, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Envoyer sur le sous-type de remise de virements internationaux approprié : Ordinaire, Trésorerie ou Salaire.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements internationaux (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur les groupes auxquels appartiennent les bénéficiaires des virements.

… pour importer des virements dans une remise

• Pour importer des virements domestiques dans une remise, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur la fonction Remises – Virements domestiques.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements domestiques (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur les groupes auxquels appartiennent les bénéficiaires des virements.
• Pour importer des virements SEPA dans une remise, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur la fonction Remises – Virements SEPA.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements SEPA (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur les groupes auxquels appartiennent les bénéficiaires des virements.
• Pour importer des virements internationaux dans une remise, vous devez avoir les habilitations suivantes :
  • Pour le module Paiements, vous devez avoir l’habilitation Créer, modifier et supprimer sur la fonction Remises – Virements internationaux.
  • Vous devez avoir l’habilitation Virements internationaux (Ordinaire, Trésorerie, ou Salaire) sur le compte bancaire à débiter.
  • Vous devez avoir l’habilitation Utiliser sur les groupes auxquels appartiennent les bénéficiaires des virements.